Por Carrick Mollenkamp, Glenn R. Simpson y David Gathier-Villars
El Departamento de Justicia de Estados Unidos entabló una demanda contra UBS AG para tener acceso a las cuentas de 52.000 clientes estadounidenses del banco suizo, 30.000 más de lo previsto, un día después de alcanzar un acuerdo por el cual UBS se compromete a entregar la información de 250 cuentas.
Aunque la acción legal iniciada en Miami era esperada, el aumento de las cuentas sobre las cuales se busca información sorprendió a UBS, dijo una fuente cercana. La querella se produce en momentos en que UBS y el gobierno suizo tratan de persuadir a los clientes de que Zurich y Ginebra seguirán siendo centros de confidencialidad bancaria. UBS acaba de divulgar más de 250 nombres al regulador suizo, la Autoridad de Supervisión de Mercados Financieros, FINMA, que posteriormente proveyó los nombres al gobierno estadounidense como parte de una investigación por presunta evasión de impuestos.
Nuevos documentos judiciales también detallan códigos de transacciones secretas usados para ocultar información de los clientes. La palabra "cisne", por ejemplo, aludía a una operación de US$1 millón.
Los códigos indican que los esfuerzos de UBS para facilitar la evasión de impuestos off-shore de parte de estadounidenses acaudalados podrían haber sido más extensos de lo que se pensaba. Si bien el Departamento de Justicia informó el miércoles que UBS protegió cerca de US$20.000 millones de clientes estadounidenses de corretaje, los nuevos documentos judiciales indican que tal cifra no incluye un monto desconocido como parte de las 30.000 cuentas adicionales en efectivo de estadounidenses.
Los acontecimientos representan el último capítulo en la campaña de los gobiernos para limitar las cuentas secretas off-shore. También apuntan a una nueva y peligrosa etapa para UBS y Suiza, que corren el riesgo de perder el dominio sobre la banca privada que durante décadas ha estado centrado en la Paradeplatz Plaza de Zurich.
UBS enfrenta la delicada tarea de convencer a sus clientes de que es un digno depositario de su confianza, pese a que trata de combatir un intento por revelar más de 52.000 cuentas. En una declaración emitida el jueves, UBS dijo que tiene la intención de luchar contra la demanda estadounidense.
Los ejecutivos de los clientes de UBS utilizarían una gama de herramientas para ocultar las cuentas y las transacciones de sus clientes en EE.UU. En una nueva revelación, un funcionario del Departamento de Impuestos Internos de EE.UU. (IRS) manifestó en un documento judicial que un gestor de fondos de UBS empleó un código elaborado: el color naranja quería decir euros y el verde dólares. Una transacción de US$250.000 era conocida como una "nuez".
Los nuevos documentos judiciales también revelaron que el acuerdo alcanzado el miércoles se produjo en medio de una amarga disputa entre EE.UU. y Suiza, la que prosigue.
Hay mucho en juego. La industria financiera genera más del 10% del Producto Interno Bruto del país y emplea a cerca del 5% de la fuerza de trabajo.
Funete: WSJ
